从产品设计,到财富管理
我并不是一开始就做这一行的。
2013 年从北京邮电大学本科毕业后,我来到新加坡,在南洋理工大学(NTU)读数字媒体技术硕士。毕业后的近十年里,我一直是一名产品设计师——
在日本头部手游公司 DeNA,我负责漫威游戏的策划与运营,跨东京、新加坡、河内、北美四地协作;在本地最大的保险公司 Great Eastern,我带领一支 6 人的 UX 团队,为 250 万保单持有人重新设计了官方 App 和线上理赔系统;后来又加入东南亚超级应用 Grab,主导 GrabFood 商家端和 GrabExpress 的设计。
这些年我养成一个习惯:无论多忙,都会抽时间做记录和复盘。也正是这个习惯,让我在每一次转身时,都看得清自己走过的路。
我为什么转行做保险
如果你看过我的履历,大概会有点意外:一个做了近十年产品设计、待过 DeNA、Great Eastern、Grab 的人,为什么会转身去做保险?
这要从一段「偏见」说起。
进入这行之前,我也曾是对保险一无所知、甚至心存偏见的人——总觉得保险是推销、是人情、是说不清的条款。直到我在 Great Eastern 工作的几年,亲手设计了公司的客户 App 和线上理赔系统,完整走过了保险从投保到理赔的全流程,还亲身采访了数百位保险用户、从业者和理赔人员。
我看到了这个行业最真实的一面:很多人买了保险,却始终不清楚自己到底保了什么;不少从业者重营销、轻服务,重拓客、轻售后——客户买完单,就再也找不到人。一地鸡毛的背后,是无数家庭对「保障」二字的误解和失望。
2023 年,我从 Grab 产假归来,恰逢部门裁撤。我没有急着跳去下一家,而是利用这段空档,认真审视自己想要的是什么。一位资深职业规划师在深入了解我之后,给了我一个出乎意料的方向:做一名财富顾问。她说我温和、有条理、对数字敏感、逻辑性强——而这些,恰恰是这份工作最需要的底色。
那一刻我忽然有种宿命感:我自己,不正是那个曾经对保险充满偏见的人吗?如果连我都能被真正专业、真正利他的服务打动,那我是不是也能成为那样的人,去改变更多人对这个行业的印象?
于是我选择了 AIA,以及与我「利他」理念高度契合的团队。我给自己定下的方式很简单:不主动推销,不打扰朋友。不见客户的时候,我把时间花在小红书和微信视频号上,认真分享保险与理财的干货,让真正需要的人自己找上门。被动获客,意味着我必须足够专业,才能被看见、被信任。
事实证明这条路走得通——入行第一年,我就凭着口碑和转介绍,做到了全球 MDRT 百万圆桌会员。
用专业和负责,慢慢积累口碑
我给自己定的方式很简单:小步、扎实地往前走。
不追求快,只追求每一个客户在多年以后被人提起时,都能由衷地说一句:「哦,袁媛啊,她是个值得信赖、专业负责的靠谱顾问。」